Para agregar diversidad e innovación al panorama de fondos mutuos en India, Bajaj Finserv Asset Management Ltd lanzó su Bajaj Finserv Multi Asset Allocation Fund , el primer fondo de esta categoría en India que adopta una estrategia de inversión con rendimiento de dividendos.
A medida que el período de oferta de nuevos fondos (NFO) llega a su fin el 27 de mayo de 2024, veamos qué hace que este esquema sea único.
Comprensión de los fondos de asignación de activos múltiples
Un fondo de asignación de múltiples activos es un tipo de fondo mutuo híbrido que invierte en al menos tres clases de activos diferentes, con una asignación mínima del 10% a cada uno. Estos podrían incluir acciones, deuda, oro, plata, fideicomisos de inversión inmobiliaria y más. Esta diversificación puede ayudar a equilibrar el riesgo y el potencial de recompensa y proporcionar un recorrido de inversión más estable. Esto se debe a que las diferentes clases de activos suelen responder de manera diferente a las fluctuaciones del mercado. Como resultado, cada uno puede ofrecer oportunidades únicas de crecimiento potencial o mitigación de riesgos en diferentes condiciones.
En el caso del Bajaj Finserv Multi Asset Allocation Fund, la cartera se distribuye entre acciones (que comprenden del 35% al 80% de la cartera), títulos de deuda (del 10% al 55%) y materias primas (del 10% al 55%). . Además, el fondo puede invertir en participaciones de Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT) y Fideicomisos de Inversión en Infraestructura (InvIT).
Inversión por dividendos: una estrategia clave
Bajaj Finserv Multi Asset Allocation Fund es el primer fondo de asignación de múltiples activos de la India que sigue una estrategia de inversión de alto rendimiento de dividendos para su porción de capital.
El rendimiento de los dividendos es un índice financiero que muestra cuánto paga una empresa en dividendos cada año en relación con el precio de sus acciones. Se calcula dividiendo el dividendo anual por acción por el precio actual de las acciones.
El Bajaj Finserv Multi Asset Allocation Fund identificará e invertirá en empresas con un rendimiento de dividendos mayor que el índice Nifty 50. Estos dividendos, cuando se reinviertan, permitirán comprar más unidades de fondos mutuos. Esto, a su vez, generará más oportunidades de capitalización.
La capitalización es el proceso en el que los rendimientos de una inversión, cuando se reinvierten en el plan de fondos mutuos o en el valor, generan rendimientos adicionales. Este efecto puede hacer que la riqueza crezca exponencialmente con el tiempo. Cuando a esto se suman los dividendos, el margen para la capitalización aumenta aún más.
Además, las empresas que pagan dividendos constantes y más elevados suelen tener modelos de negocio estables y un historial de crecimiento sostenible. Por lo tanto, invertir en empresas que generan altos dividendos también puede reducir potencialmente la volatilidad de la cartera y mitigar el riesgo.
Gestión dinámica de la duración de la deuda
La parte de deuda de la cartera se centrará en proporcionar una relativa estabilidad al fondo, especialmente en mercados volátiles. Los gestores de fondos también emplearán una estrategia dinámica de gestión de la duración. Esto implica ajustar la duración de la cartera en respuesta a los entornos cambiantes de tipos de interés y las condiciones del mercado. Al hacerlo, el fondo pretende mitigar el riesgo de tipos de interés y aprovechar diferentes escenarios de tipos de interés. Las tendencias macroeconómicas y los insumos cuantitativos también desempeñarán un papel crucial a la hora de guiar las decisiones de asignación de activos.
La tercera clase de activos, las materias primas, incluirá ETF de oro, ETF de plata y derivados de materias primas negociados en bolsa (ETCD). Estas inversiones buscan capitalizar el potencial de crecimiento de las materias primas y también pueden actuar como cobertura contra la volatilidad del mercado de valores.
Los fondos de asignación de múltiples activos siguen un enfoque de gestión dinámica, lo que significa que los administradores de fondos tienen la flexibilidad de alterar la asignación entre acciones, deuda y materias primas para optimizar el crecimiento y/o mitigar el riesgo, en función del desempeño del mercado, las tendencias económicas y sus conocimientos. Sin embargo, en circunstancias normales, el fondo mantendrá una cartera con gran cantidad de acciones.
Los inversores que busquen una vía de inversión innovadora y diversificada que busque optimizar el potencial de crecimiento y al mismo tiempo mitigar el riesgo pueden considerar invertir en el Bajaj Finserv Multi Asset Allocation Fund a través de una suma global o SIP . Las unidades se pueden comprar al valor real de Rs. 10 durante el período NFO y al Valor Liquidativo en el momento del reembolso cuando el fondo se reabre para suscripción. Se recomienda consultar a un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión importantes.
Detalles de NFO: Fondo de asignación de activos múltiples Bajaj Finserv
Período NFO: 13 de mayo de 2024 – 27 de mayo de 2024
Tipo de esquema : Un esquema abierto que invierte en acciones e instrumentos relacionados con acciones, deuda y derivados de deuda e instrumentos del mercado monetario, ETF de oro, ETF de plata, derivados de materias primas negociados en bolsa y en unidades de REIT e InvIT.
Monto mínimo de solicitud:
Durante NFO
Monto mínimo de solicitud (suma global): Rs. 500 y en múltiplos de Re. 1.
Plan de Inversión Sistemática (SIP):
Rs. 500 y más: mínimo 6 cuotas.
Durante la oferta en curso:
suscripción nueva – Rs. 500/- y en múltiplos de Re. 1/-
Monto mínimo de solicitud adicional – Rs. 100/- y en múltiplos de Re. 1/-
Plan de Inversión Sistemática (SIP):
Rs. 500 y más: mínimo 6 cuotas.
Cantidad mínima para el cambio: Rs. 500 y en múltiplos de Re. 1.
Plan
Bajaj Finserv Fondo de Asignación de Activos Múltiples – Plan Directo
Fondo de Asignación de Activos Múltiples Bajaj Finserv – Plan Regular
Fondo de asignación de activos múltiples Bajaj Finserv
Un esquema abierto que invierte en acciones e instrumentos relacionados con acciones, deuda y derivados de deuda e instrumentos del mercado monetario, ETF de oro, ETF de plata, derivados de materias primas negociados en bolsa y en unidades de REIT e InvIT.
Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgos de mercado; lea atentamente todos los documentos relacionados con el plan.
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